Por que 57% das grandes empresas brasileiras enfrentam falta de caixa mesmo com planejamento?

Apesar de 68% das grandes empresas brasileiras afirmarem possuir um processo estruturado de planejamento financeiro, 57% delas enfrentam problemas frequentes de falta de caixa, segundo pesquisa realizada pela Kamino em parceria com a Opinion Box. Esse dado revela uma aparente contradição entre o planejamento e a gestão efetiva do dinheiro em mãos.

Gonzalo Parejo, CEO da plataforma de automação financeira Kamino, explica que essa dificuldade está justamente na tradução do planejamento em acompanhamento diário do saldo financeiro disponível. “Não é contradição, é a diferença entre planejar e executar. O planejamento é um documento; o caixa é uma operação diária. E essa operação está espalhada”, afirma o executivo.

O estudo indica ainda que 60% das companhias consultadas contrataram algum produto financeiro nos últimos 12 meses para tentar enfrentarem a falta de liquidez, com destaque para crédito estruturado de longo prazo (22%), antecipação de recebíveis (21%) e linhas de capital de giro (18%). Essas medidas refletem a busca contínua por soluções para equilibrar o fluxo de caixa no curto prazo.

Um dos pontos identificados pela pesquisa é a fragmentação da estrutura financeira das empresas. Um em cada quatro negócios administra mais de 20 contas bancárias, enquanto 33% pertencem a grupos econômicos que operam com mais de cinco CNPJs ativos. Apenas 21% das empresas dispõem de integração bancária em tempo real, ao passo que 35% precisam consultar conta por conta para acompanhar saldos e movimentações financeiras.

De acordo com Parejo, essa falta de uma visão consolidada do dinheiro pode causar o fenômeno em que recursos ficam parados em determinada instituição bancária, mesmo quando a empresa recorre a crédito em outra por falta de saldo disponível. Ele detalha: “Boa parte do que essas empresas chamam de ‘falta de caixa’ é, na verdade, falta de caixa consolidado, dinheiro parado em uma conta enquanto outra entra no limite, receita presa em um CNPJ que não conversa com o outro”.

Até o momento, essas informações foram divulgadas exclusivamente pela CNN Brasil, e outras fontes ainda não confirmaram os dados do levantamento nem suas conclusões. O assunto ganha relevância significativa ao evidenciar a complexidade do dia a dia financeiro das grandes companhias e as lacunas entre estratégia e operação.